La RAE define a la palabra “generación” como un conjunto de personas que, habiendo nacido en fechas próximas y recibido educación e influjos culturales y sociales semejantes, adoptan una actitud en cierto modo común en el ámbito del pensamiento o de la creación. Esto hace que cada época tenga sus propios patrones culturales: gustos que se repiten, músicas que marcaron una década, modas y más.
Lo cierto es que la forma de invertir también es generacional. La generación de entre los cincuenta y sesenta años tenía cierta inclinación hacia el ladrillo. El deseo de la “casa propia”. Con el tiempo, y el advenimiento de las nuevas generaciones, este sentir se fue disipando. Sin embargo, lejos de alejarse del ladrillo, las nuevas generaciones ven hoy en el real estate una oportunidad de inversión.
Ya no se invierte en real estate en busca del techo propio. Hoy se busca rentabilidad. Y rentabilidad en dólares. Dividenz ofrece la oportunidad de acceder a un modelo de inversión basado en edificios de renta multifamiliar, ya construidos, ya alquilados y ubicados en los principales mercados de Estados Unidos, todo de forma 100% remota. Este es uno de los productos más buscados en el mercado estadounidense, ya que permite diversificar la inversión entre todas las unidades de los edificios, reduciendo riesgos y optimizando costos.
No solo en el mercado argentino hay un creciente interés por ingresar al mercado de Real Estate en EE.UU., sino también en todo América Latina. Según Real Time Data, un 51% de los latinoamericanos encuentran que el sector inmobiliario norteamericano es el más atractivo para invertir. De hecho, un 80% de la base de sus clientes nunca había invertido en el país norteamericano.
Al mismo tiempo, el interés en esta nueva modalidad de inversión se ve reflejado en la cantidad de nuevos inversores que se han registrado el último año en la plataforma. Países como Colombia, donde Dividenz ha desembarcado el último año, hoy ya representan el 15% de sus clientes.
Invertir en real estate en los Estados Unidos
Dentro del real estate en Estados Unidos existe un amplio abanico de activos para invertir: multifamily, single family, oficinas, y logística, entre otros. El modelo multifamily consiste en construcciones residenciales que poseen de 10 a 200 unidades y cuyo rasgo particular es que tienen un solo dueño. Estos activos inmobiliarios se caracterizan por contar con amenities y servicios compartidos como estacionamiento, áreas verdes, salones sociales, piscinas y espacios deportivos, entre otros.
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Este modelo, al ser un bien de la economía real, no sólo protege el patrimonio en tiempos de volatilidad sino que también logra potenciarlo, convirtiéndolo en una de las opciones más sólidas a la hora de incorporar nuevos activos a una cartera de inversión.
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El multifamily fue el sector dentro del real estate que mayor volumen de inversión obtuvo en el 2022 con US$ 278.8 mil millones.
Al posicionarse en activos reales de vivienda que ya se encuentran en funcionamiento, el inversor recibe mensualmente rendimientos proporcionales a su inversión provenientes de los alquileres del total del edificio.
¿Cómo es invertir en Dividenz?
Desde la compañía, explican que, en primer lugar, el inversor debe registrarse en la plataforma. Para esto, solo necesita su pasaporte. Una vez que se haya registrado, puede solicitar una breve videollamada con sus asesores, quienes le explicarán el modelo y los detalles de cada oportunidad de inversión.
“Además del asesoramiento comercial, el inversor puede acceder a toda la información relacionada con el negocio y el mercado tanto en nuestro sitio web como en la plataforma, donde encontrará la rentabilidad y el plazo de negocio de cada deal”, explica Iván Chomer, CEO de Dividenz.
El siguiente paso es elegir el deal que más se ajuste al perfil del inversor. Luego, se firma el contrato de manera digital y se transfiere el capital a invertir sin necesidad de que el cliente tenga que realizar todo este proceso de forma presencial. Es 100% a distancia. Al finalizar el proceso de inversión, el cliente comienza a recibir las utilidades en dólares en su cuenta de forma mensual.
¿Hay un montó mínimo para invertir?
Los montos para ingresar son en dólares, y, actualmente, el mínimo es de US$ 20.000. “Estos negocios de calidad institucional antes se encontraban reservados solo para los grandes capitales del mundo, pero ahora, a través de Dividenz, se encuentran accesibles para todos los inversores latinoamericanos", sostienen desde la empresa.
Además, indican que “los productos de inversión que ofrece la plataforma son una gran opción para quienes buscan ampliar su cartera de forma eficiente, dado que generan renta inmediata y un flujo constante en dólares. Nuestra rentabilidad histórica está en el orden de 20% anual, en promedio”.
Desde Dividenz explican que la inversión inicial requerida para comprar una propiedad en Estados Unidos como único dueño la misma supone un mínimo de US$ 300.000 (monto variable en función del inmueble y la zona donde se encuentre). Sin embargo, al invertir en un negocio de renta multifamiliar a través de Dividenz, la inversión inicial requerida es considerablemente menor (US$ 20.000).
“Al mismo tiempo, con este modelo el inversor adquiere porcentajes de un edificio de múltiples unidades, por lo tanto no dispone de un departamento, sino que forma parte como socio de la propiedad del complejo diversificando su capital en cientos de departamentos y mitigando el riesgo de vacancia, un desafío que podría tener como dueño de un inmueble único”, profundiza Chomer.
Otro factor que marca la diferencia son las rentabilidades estimadas. Como propietario de un inmueble, precisan los especialistas, es posible generar entre un 3% y un 5% de retorno anual correspondiente al flujo que ingresa por su alquiler, luego de descontar todos los costos asociados. “Sin embargo, participando como inversor de un complejo multifamiliar, las rentabilidades anuales netas oscilan entre el 10% y el 15% provenientes de los ingresos por los alquileres de todas las unidades sumados a la capitalización al finalizar el negocio”, remarca.
No confundir con la inversión en pozo
La principal diferencia con la inversión en pozo es que son dos mercados totalmente distintos y cada uno tiene sus propias ventajas, así como también el tipo de inversor que elige cada uno de los modelos posee distintos objetivos.
En la actualidad, el modelo multifamily no está disponible en Argentina como modalidad de inversión. “Esto coexiste con una demanda en crecimiento de invertir en real estate en Estados Unidos. De esa necesidad surge Dividenz, cuya misión es acercar esos activos al público latinoamericano para que cuenten con todas las opciones disponibles en el mercado”, explican a Forbes Argentina.
La compañía sostiene que la diversificación es una de las mejores estrategias a la hora de invertir y muchos de sus clientes que eligen el multifamily en Estados Unidos, siguiendo esa lógica, paralelamente invierten en diversos instrumentos en Argentina, como emprendimientos en pozo, fondos de inversión, bonos, etc.
Los proyectos más elegidos por los argentinos
En la experiencia de Dividenz, los estados que resultan más atractivos para los inversores argentinos, independientemente de que esto varía según los objetivos e intereses de cada cliente, suelen ser Florida, Texas, California y Nueva York. “Esto tiene que ver con el conocimiento personal de cada usuario del territorio por experiencia y porque al mismo tiempo, son las economías más robustas históricamente. Por citar un ejemplo, California actualmente posee un PBI que equivale a la cuarta economía más grande del mundo”, sostiene el CEO de la compañía.
Según la Asociación Nacional de Realtors, entre abril de 2021 y marzo de 2022, los compradores internacionales adquirieron propiedades residenciales en EE.UU. por un valor de US$ 59 mil millones, un 8,5% más que el año anterior. Particularmente sobre los estados más elegidos, según NAR, Florida es el principal destino de los compradores extranjeros con una participación del 24%. California ocupa en segundo lugar con un 11% y Texas el tercer lugar con una participación del 8%, de hecho la ciudad de Austin se ha ganado el apodo de Silicon Hills debido a que supo replicar el éxito de Silicon Valley en California.
En lo referente al modelo multifamily, dentro del sector inmobiliario, representa un market share del 44,2% en términos de volumen de inversión. Esta robustez que el sector residencial manifiesta a lo largo del tiempo se debe a que lo último que deja de pagar una persona es la renta de su vivienda.
Actualmente, a través de Dividenz el inversor puede diversificar su portafolio invirtiendo en ciudades como Austin y San Antonio, en el estado de Texas, que se ha convertido en el nuevo polo tecnológico del país y posee el mejor mercado laboral de los dos últimos años. “También hay una oportunidad de inversión en la ciudad Salt Lake City, en el estado de Utah que posee una de las economías más fuertes del país. El último lanzamiento fue un negocio ubicado en Las Vegas, Nevada, que no solo es el estado con mejor infraestructura sino también se encuentra entre las dos ciudades con más rápido crecimiento durante el 2022”, asegura Iván Chomer.
