El banco de Wall Street está evaluando alternativas para su unidad de asesor de inversiones registrado (RIA), llamada Personal Financial Management (PFM), que administra alrededor de US$ 29 mil millones, dijo en un comunicado.
El cambio de estrategia se produce después de que el director general David Solomon reorganizara la empresa en tres unidades el año pasado y redujera las ambiciones de su negocio de consumo, que perdió 3.000 millones de dólares en los últimos tres años.
Goldman también está impulsando la venta de su negocio fintech , GreenSky, y también se deshizo de la mayor parte de sus préstamos de consumo no garantizados después de que detuvo este tipo de préstamos el año pasado.
"Esto es parte de la reestructuración general de la empresa, de regreso a sus raíces", dijo Stephen Biggar, analista de Argus Research.
"No han podido abrir un camino de rentabilidad y escala" para RIA, que atendía a personas de alto patrimonio neto en mercados masivos fuera de la clientela principal y ultra rica de Goldman, dijo Biggar.
Goldman se negó a comentar sobre las ganancias de PFM.
Las acciones de la compañía cayeron un 1,4% en las operaciones de la tarde, en comparación con el índice S&P de acciones bancarias (.SPXBK) , que bajó un 0,6%.
Goldman compró RIA, antes conocida como United Capital Financial Partners, por US$ 750 millones en 2019 cuando administraba unos US$ 25 mil millones en fondos. La compra tenía como objetivo ampliar la lista de clientes de Goldman más allá de los ultra ricos, pero la unidad ha seguido siendo una pequeña parte del negocio patrimonial del banco.
El brazo de riqueza privada de Goldman supervisa $ un billón en activos para clientes de patrimonio neto ultra alto.
Citywire RIA informó por primera vez sobre la posible venta.
El negocio patrimonial de Goldman ha quedado rezagado con respecto a sus rivales, incluido Morgan Stanley (MS.N) , donde el director ejecutivo James Gorman construyó la división de gestión patrimonial a través de una serie de adquisiciones que generan ingresos constantes a partir de las comisiones.
Solomon ha estado bajo presión para cambiar la fortuna de Goldman después de que sus ganancias se hundieron un 60% en el segundo trimestre debido a que las amortizaciones en sus negocios de consumo e inversiones inmobiliarias pesaron sobre las ganancias.
El banco planea hacer crecer su negocio patrimonial central sirviendo a clientes de patrimonio neto muy alto, reiterando las aspiraciones de su día del inversor a fines de febrero. Otros negocios centrales de riqueza incluyen la planificación financiera en el lugar de trabajo a través de los ahorros de Ayco y Marcus, dijo Goldman.
Los bancos de EE. UU. compiten para servir a los clientes ultra ricos al proporcionar servicios de corretaje, hipotecas y otros, así como planificación patrimonial e impositiva. Esas actividades tienden a generar ingresos más estables que las operaciones volátiles de Wall Street, como la banca de inversión y el comercio, que están fuertemente vinculadas a la actividad económica.
- Información de Saeed Azhar; Editado por Lananh Nguyen, Tom Hogue, Sharon Singleton y Jonathan Oatis para Reuters
