Según la consultora internacional Chainalisys, la adopción de las criptomonedas en 2021 subió un 800% en el mundo. Eso se vio reflejado en millones de personas que comenzaron a comprar Bitcoin, Ethereum y otras opciones que brinda el mercado. Sin embargo, con ese aumento también se dispararon las estafas en relación a estos activos digitales.
Sin ir más lejos, esta semana dos casos de estafas con criptomonedas resonaron en los medios. El primero fue en Estados Unidos, cuando Kim Kardashian, Floyd Maywaether Jr. y Paul Pierce fueron demandados por realizar una estafa con EthereumMax, un token que promocionaron a través de sus redes y, supuestamente, vendieron antes de que su precio cayera.
Por otro lado, en Argentina trascendió el caso de una posible estafa de Zoe Capital, un supuesto holding que, entre varias acciones, creó la criptomoneda Zoe Cash. La misma estaría respaldada por una mina de oro que su fundador, Leonardo Cositorto, habría comprado en Jujuy.
Al mismo tiempo, hay al menos otros dos proyectos sospechados de ser estafas que aún no tuvieron la relevancia de Zoe Capital pero que varias personas consultadas por Forbes Argentina tildaron de “sospechosos”.
Sin embargo, en el mercado de las criptomonedas también hay iniciativas serias que buscan prestar servicios financieros a los usuarios. Lo importante es informarse y prestar atención a ciertas cuestiones que pueden ser claves para descubrir si un proyecto con criptomonedas es real o una estafa.
Consejos para descubrir estafas con criptomonedas
Leer con atención
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El primer consejo para evitar estafas con criptomonedas que suelen dar los especialistas es el mismo que con cualquier información surgida de Internet: leer con atención. “Todo lo que se lea en Internet debe ser cuidadosamente examinado y verificado, y si se evita creer en la exageración se tendrá una gran oportunidad de mantenerse a salvo”, señalan desde ESET, compañía líder en detección proactiva de amenazas.
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En esa línea, Mauricio Novelli, de NW Professional Traders también opina que tomarse el tiempo para leer es fundamental. “Saber leer los proyectos es clave. Leer el whitepaper, que es el documento oficial de las cripto, donde se muestra si es sólido o no un proyecto. Ver si está auditado también. Leer el contrato que pasen por medios oficiales, no por un grupo de Telegram”, recomienda al ser consultado por Forbes Argentina.
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No dar información personal
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Desde ESET recomiendan y enfatizan que los usuarios no deben proporcionar información personal al unirse a un proyecto de criptomonedas. “Nunca proporcionen datos personales a una entidad que se contacte sin que se le haya solicitado, ya sea por correo electrónico, mensaje de texto, redes sociales, etc”, destacan. Y agregan: “Incluso puede parecer que es un amigo, pero en realidad podría ser un ciberdelincuente que ha secuestrado un correo electrónico o una cuenta en una red social. Si se sospecha que esto puede estar pasando, es necesario comunicarse por un medio alternativo para verificar la legitimidad del contacto”.
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Desconfiar de “rendimientos increíbles”
Algo que suele verse en muchos proyectos de criptomonedas es la promesa de un determinado porcentaje de rendimiento. El mismo suele ser en dólares y muy superior a la inflación pero, en la mayoría de los casos, termina siendo falso.
Tres figuras internacionales son demandadas por estafar con una criptomoneda falsa
“Hay mucho “vende humo”. El que te dice 'esta es la próxima criptomoneda que te va a hacer millonario', a ese no lo sigas. Porque el negocio de esa persona va por otro lado y es algo que no se puede saber. Hay pocas personas que se puedan seguir en las redes y que sean confiables. Estén atentos y vean por donde viene la mano en cada caso”, explican desde NW Professional Traders.
Por otro lado, Novelli agrega que “hay mucho vivo y chanta que se cuelga del mundo de las cripto”. “Por favor, mucho cuidado con la gente que te promete rendimientos. Eso es falso. No hay manera de predecir precios a futuro. No lo puede saber Warren Buffett, Ray Dalio o Donald Trump. Mucho cuidado con esa gente que te dice que una cripto va a aumentar 500%”, concluye al respecto.
No apresurarse nunca
Otro error que marcan los expertos es apurarse. Por lo general, quienes están detrás de las estafas con criptomonedas suelen confundir a los usuarios al asegurar que “deben ingresar con urgencia a un proyecto” o "perderán la oportunidad".
“El mundo puede haberse vuelto loco por las criptomonedas, pero no hace falta unirse de manera precipitada. Es importante mantener la cabeza fría y ver más allá de la tendencia. La mejor arma para combatir el fraude es la incredulidad”, comenta Gutiérrez Amaya de ESET. Y suma “Desafortunadamente, vivimos en una época en la que no todo lo que leemos en Internet es cierto y gran parte de todo eso está diseñado explícitamente para engañarnos”.
Estudiar e informarse
Quizás el consejo más importante de todos es informarse y estudiar. Como cualquier otro mercado, el mundo de las criptomonedas tiene bases y fundamentos que pueden aprenderse. Además, surgen nuevos desarrollos a diario y leer sobre ellos en medios especializados es una diferencia fundamental para evitar caer en estafas.
“Es importante mantener los sistemas actualizados, instalar soluciones de seguridad confiables, contar con doble factor de autenticación en todas nuestras cuentas y estar seguros antes de aceptar o ingresar nuestros datos personales en distintos sitios. La educación y la prevención son aliados claves para mantener la información protegida”, asegura Gutiérrez Amaya de ESET.
Finalmente, en NW Professional Traders piensan que capacitarse es la herramienta más importante para evitar estafas. “No hay que dar el paso de un día para el otro. Hay que estudiar y estar con personas que te ayuden y acompañen también. Y no arriesguen dinero que no estén dispuestos a perder. Es muy volátil este mercado porque un día estás ganando 300% y al otro perdés todo”, cierran.
Las estafas más comunes con criptomonedas
En su intento para evitar que las personas caigan en estafas con criptomonedas, desde ESET divulgan una lista con las estafas más comunes que se detectan en relación a las criptomonedas.
Esquemas Ponzi
Este es un tipo de estafa de inversión donde las víctimas son engañadas para que inviertan en un proyecto inexistente o en un “esquema para hacerse rico rápidamente” que, de hecho, no hace nada más que llenar el bolsillo del estafador. La criptomoneda es ideal para esto, ya que los estafadores siempre están creando tecnologías de “vanguardia” que no están bien especificadas para atraer inversores y generar mayores ganancias virtuales. Falsificar los datos es fácil cuando, de todos modos, el dinero es virtual.
Pump and dump
Los estafadores alientan a los inversores a comprar criptoactivos en proyectos de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. El precio de los activos aumenta subsecuentemente y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo una buena ganancia y dejando a la víctima con acciones sin valor.
Falsos respaldos de celebridades
Los estafadores secuestran cuentas de redes sociales de celebridades o crean cuentas falsas, y alientan a los seguidores a invertir en esquemas falsos como los anteriores. En un caso, se perdieron unos dos millones de dólares a manos de estafadores que incluso utilizaron el nombre de Elon Musk en una dirección de Bitcoin, para hacer que la estafa pareciera más confiable.
Falsos exchanges
Los estafadores envían correos electrónicos o publican mensajes en las redes sociales prometiendo acceso a dinero virtual almacenado en un Exchange de criptomonedas. El único inconveniente es que el usuario generalmente debe pagar una pequeña tarifa primero. El Exchange nunca existe y su dinero se pierde para siempre.
Aplicaciones falsas
Los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones de criptomonedas legítimas y las suben a las tiendas de aplicaciones. Si se instala, la misma podría robar datos personales y financieros, o implantar malware en el dispositivo. Otros pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes, o intentar robar los inicios de sesión de una billetera de criptomonedas.
Comunicados de prensa falsos
A veces los estafadores logran engañar incluso a periodistas o líderes de opinión haciendo que repliquen información falsa. Esto sucedió en dos ocasiones, cuando sitios de noticias legítimos escribieron historias sobre compañías de retail de renombre que se preparaban para aceptar ciertas criptomonedas. Los comunicados de prensa falsos en los que se basaron estas historias formaban parte de esquemas de pump-and-dump diseñados para hacer aumentar el valor de los criptoactivos que tienen los estafadores en esas criptomonedas.
Phishing/suplantación de identidad
El phishing es una de las formas de engaño más populares que utilizan los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y los mensajes en redes sociales se falsifican con la intención de que parezca que fueron enviados desde una fuente legítima y confiable. A veces, esa “fuente”-por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario de gobierno- solicita el pago de algo en criptomonedas. Siempre se tratará de transmitir sensación de urgencia para que el usuario actúe rápido y sin pensar.
