La mayor bolsa de criptomonedas del mundo, Binance, y su CEO y fundador, Changpeng Zhao, fueron demandados el lunes por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) de EE. UU. por operar lo que el regulador alegó que era una bolsa "ilegal" y un programa de cumplimiento "falso".
La CFTC demandó a Binance, Zhao y su ex alto ejecutivo de cumplimiento por "evasión deliberada" de la ley estadounidense, "mientras participaba en una estrategia calculada de arbitraje regulatorio para su beneficio comercial".
La demanda del regulador se produce en medio de una represión cada vez más amplia y de alto perfil contra las empresas de criptomonedas. Durante años, los fiscales e investigadores civiles de EE. UU. se han centrado en las empresas de criptomonedas por ofertas ilegales y por incumplimiento de las normas diseñadas para prevenir actividades ilícitas. Pero el ritmo de tal actividad gubernamental ha aumentado recientemente.
La CFTC dijo en su queja deeste lunes que desde al menos julio de 2019 hasta el presente, Binance "ofreció y ejecutó transacciones de derivados de productos básicos en nombre de personas estadounidenses", en violación de las leyes norteamericanas.
El programa de cumplimiento de Binance ha sido "ineficaz" y la empresa, bajo la dirección de Zhao, les dijo a los empleados y clientes que eludieran los controles de cumplimiento, dijo la CFTC, citando una serie de prácticas reportadas por primera vez por Reuters en una serie de investigaciones sobre el intercambio el año pasado. .
La CFTC también acusó al ex director de Cumplimiento de Binance, Samuel Lim, de "ayudar e instigar" las violaciones de Binance. Lim no respondió de inmediato a las llamadas y mensajes de Reuters.
Un portavoz de Binance, que domina el sector mundial de activos digitales, dijo que la empresa seguirá "colaborando" con los reguladores a pesar de que la demanda es "inesperada y decepcionante".
Binance ha realizado "inversiones significativas" para asegurarse de que no tenga usuarios estadounidenses en su plataforma, dijo el portavoz.
El presidente de la CFTC, Rostin Behnam, dijo en un comunicado que los ejecutivos de Binance sabían durante años que "estaban violando las reglas de la CFTC, trabajando activamente tanto para mantener el flujo de dinero como para evitar el cumplimiento".
La CFTC es responsable de la supervisión de los mercados de materias primas y derivados, incluido Bitcoin. Las empresas, como los corredores que facilitan la comercialización de dichos productos por parte de los clientes de EE. UU., deben registrarse en la agencia.
Reuters informó en diciembre que el Departamento de Justicia de EE. UU. había estado investigando a Binance desde 2018 por posibles violaciones de sanciones y lavado de dinero. Binance ha procesado al menos US$ 10 mil millones en pagos para delincuentes y empresas que buscan evadir las sanciones de EE. UU.
La criptomoneda BNB de Binance, la cuarta más grande del mundo por tamaño de mercado, cayó alrededor de un 4% tras la noticia.
Zhao, un multimillonario que nació en China y se mudó a Canadá a la edad de 12 años, aún no ha abordado directamente las acusaciones de la CFTC.
En un tuit del lunes por la tarde, escribió "4", una referencia a una publicación anterior que enumeraba sus "Qué hacer y qué no hacer" para 2023. El cuarto elemento de la lista era "Ignorar FUD, noticias falsas, ataques", usando un Acrónimo de "miedo, incertidumbre y duda" que se usa a menudo en criptografía en relación con noticias percibidas como negativas.
“Barco Pirata”
Fundada en Shanghái en 2017, Binance se encuentra en el corazón de la criptoindustria mundial. Su intercambio principal, Binance.com, procesó transacciones por un valor aproximado de 23 billones de dólares el año pasado, según el proveedor de datos CryptoCompare. Los volúmenes de negociación alcanzaron los 34 billones de dólares en 2021, dijo Zhao el año pasado.
Con una sociedad de cartera con sede en las Islas Caimán, Binance nunca ha revelado la ubicación de su intercambio principal. La CFTC acusó al holding y a otras dos unidades de Binance.
Binance no exigió a los clientes que enviaran información que verificara su identidad antes de realizar transacciones y "no implementó procedimientos básicos de cumplimiento diseñados para prevenir y detectar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero", dijo la CFTC.
La queja de la CFTC detalla los esfuerzos de Binance para retener a los clientes estadounidenses incluso después de que la compañía, en asociación con una firma estadounidense supuestamente independiente, lanzó un intercambio estadounidense en 2019 para atender a los clientes estadounidenses de conformidad con las regulaciones estadounidenses.
Reuters informó anteriormente que esta empresa estadounidense, BAM Trading, de hecho estaba controlada por Zhao y administrada por Binance como una subsidiaria de facto. La CFTC dijo que cuando Zhao contrató al primer CEO de BAM, "describió a Binance como un barco pirata y explicó que deseaba que Binance.US fuera un barco de la marina".
Clientes VIP
Aunque el negocio global de Binance dijo públicamente que estaba restringiendo a los clientes de EE. UU. a operar en su plataforma, la CFTC dijo que Binance les dijo a sus "clientes VIP" comercialmente valiosos con sede en EE. UU. cómo evadir sus controles de cumplimiento.
Zhao mantuvo en secreto la información que reflejaba la base de clientes estadounidenses de Binance de algunos altos directivos, dijo la CFTC. En octubre de 2020, Zhao ordenó al personal de Binance que reemplazara el valor de EE. UU. para algunos campos de datos en la base de datos interna de Binance con "UNKWN", dijo.
Binance negoció en su propia plataforma a través de unas 300 "cuentas internas", propiedad directa o indirecta de Zhao, aunque el intercambio no había revelado esta actividad en sus términos de uso públicos ni en ningún otro lugar, según la CFTC. Las cuentas de la casa estaban exentas de la política de "tráfico de información privilegiada" de Binance, dijo la CFTC.
Un alto ejecutivo de Binance le dijo al Wall Street Journal en febrero que la compañía esperaba pagar multas para resolver las investigaciones estadounidenses.
La CFTC dijo que está buscando sanciones monetarias, devolución de ganancias obtenidas ilícitamente y prohibiciones permanentes de comercio y registro.
La respuesta oficial de Binance
Luego de conocerse la decisión de la CFTC, Changpeng Zhao, Ceo y fundador de Binance, publicó en sus redes sociales la siguiente respuesta:
"Hoy, la CFTC ha presentado una demanda civil inesperada y decepcionante, a pesar de que llevamos más de dos años colaborando con ella. Tras un examen inicial, la denuncia parece contener una enumeración incompleta de los hechos, y no estamos de acuerdo con la caracterización de muchas de las cuestiones alegadas en ella. Aunque sólo podremos dar respuestas completas a su debido tiempo, a continuación, abordaremos algunos puntos clave.
Tecnología para el cumplimiento y bloques de los EE.UU. Binance.com ha desarrollado la mejor tecnología de su clase para garantizar el cumplimiento. Binance.com es el primer exchange global (no estadounidense) en implementar un programa obligatorio de KYC, y hoy en día sigue teniendo uno de los estándares más altos en KYC y AML. Bloqueamos a los usuarios de EE.UU. por nacionalidad (KYC), IP (incluidos los endpoints de VPN comúnmente usados fuera de EE.UU.), operadores de telefonía móvil, huellas dactilares de dispositivos, depósitos y retiros bancarios, depósitos y retiros de blockchain, números de bin de tarjetas de crédito y más.
No conocemos ninguna otra empresa que utilice sistemas más completos o más eficaces que Binance. Cooperación y Transparencia con las Fuerzas y Equipos de Seguridad. Binance se ha comprometido con la transparencia y la cooperación con los reguladores y con los equipos de Aplicación de la Ley (Law Enforcement, LE) - en los EE.UU. y en todo el mundo. Binance cuenta actualmente con más de 750 personas en sus equipos de Cumplimiento, muchos de ellos con experiencia previa en la aplicación de la ley y agencias reguladoras. Hasta la fecha, hemos gestionado más de 55.000 solicitudes de LE, y hemos ayudado a LE de los Estados Unidos a congelar/incautar más de 125 millones de dólares en fondos, solo en 2022, y 160 millones de dólares en 2023, hasta ahora. Tenemos la intención de seguir respetando y colaborando con los reguladores estadounidenses y de otros países del mundo.
Registros y licencias. Binance.com posee el mayor número de licencias/registros a nivel mundial, 16 y subiendo, y está bien considerado por la comunidad de usuarios. Trading. Binance.com no comercia con ánimo de lucro ni "manipula" el mercado bajo ninguna circunstancia. Binance "hace trading" en varias situaciones. Nuestros ingresos son en cripto. Necesitamos convertirlos de vez en cuando para cubrir gastos en fiat u otras criptomonedas. Tenemos afiliados que proporcionan liquidez para pares menos líquidos. Estos afiliados son supervisados específicamente para que no tengan grandes beneficios.
Personalmente, tengo dos cuentas en Binance: una para Binance Card y otra para mis tenencias de criptomonedas. Almaceno mi cripto en Binance.com. También necesito convertir cripto de vez en cuando para pagar mis gastos personales o para la tarjeta. Binance.com tiene una regla de 90 días sin operar para los empleados, lo que significa que no se te permite vender una moneda dentro de los 90 días de tu compra más reciente, o viceversa. Esto es para prevenir que cualquier empleado comercie activamente. También prohibimos a nuestros empleados operar con futuros. Además, tenemos políticas estrictas para cualquier persona con acceso a información privada, como detalles de listados, Launchpad, etc. No se les permite comprar ni vender esas monedas.
Yo mismo observo estas políticas estrictamente. Tampoco he participado nunca en Binance Launchpad, Earn, Margin, o Futuros. Sé que el mejor uso de mi tiempo es construir una plataforma sólida que sirva a nuestros usuarios En Binance buscamos soluciones amistosas a todos los problemas. Colaboramos con reguladores y agencias gubernamentales de todo el mundo. Aunque no somos perfectos, nos exigimos mucho, a menudo más de lo que exige la normativa vigente. Y, por encima de todo, creemos en hacer lo correcto por nuestros usuarios en todo momento. En este viaje hacia la libertad del dinero, no esperamos que todo sea fácil. No huimos de los retos".
- Por Tom Wilson y Angus Berwick. Reporte de Tom Wilson en Londres, Chris Prentice en Washington y Jaiveer Singh Shekhawat en Bengaluru para Reuters