El mensaje al WhatsApp de Cy salió de la nada.
“Jessica” le dijo que había encontrado su número en los contactos de su teléfono y que lo estaba contactando porque pensó que podrían ser viejos colegas. Cy, un hombre de 52 años que vive en el Área de la Bahía de NY, no la recordaba. pero ella fue amable, cordial y simpática. Envió fotos de lo que estaba comiendo. Discutieron su amor mutuo por el sushi, y Cy disfrutó la conversación lo suficiente como para seguir con ella al día siguiente.
Pronto, los intercambios de texto pasaron de lo anodino a lo personal. Cy le contó a Jessica sobre sus luchas para mantener a su familia, sobre su padre enfermo y cómo le pesó la decisión de enviar a su padre a cuidados paliativos.
Eso fue en octubre de 2021. Para diciembre, Cy había sido estafado con más de US$ 1 millón de dólares, más de una cuarta parte de dinero prestado. Sus finanzas estaban en ruinas. Cy, quien le pidió a Forbes que lo identificara con ese seudónimo, había sido "asesinado".
La matanza de cerdos es una estafa financiera a largo plazo relativamente nueva en la que "cerdos" u objetivos son "masacrados" por personas que los convencen de invertir sumas cada vez mayores en supuestas plataformas de comercio impulsadas por criptomonedas. Las plataformas falsas están diseñadas para parecer reales y hacer creer a las víctimas que sus inversiones están generando rendimientos fantásticos, hasta que el estafador y todo el dinero que creen que han invertido desaparecen.
Las víctimas a menudo pierden sumas significativas, y la práctica es tan lucrativa que se está ampliando y llevando a cabo en masa en países como Camboya, Laos y Myanmar. Hasta ahora, los funcionarios estadounidenses encargados de hacer cumplir la ley, tanto a nivel federal como local, han avanzado poco en la recuperación de los fondos robados o en la captura de los perpetradores.
Estas estafas se llevan a cabo "a gran escala, a escala industrial, como si estuvieran cometiendo fraude en una fábrica".
-Jan Santiago, subdirector de la Organización Global Anti-Scam
Para complicar los esfuerzos de aplicación de la ley está el tema de la trata de personas . Los defensores de los derechos humanos dicen que muchos de los estafadores son víctimas, personas atraídas a países del sudeste asiático por la perspectiva de un trabajo mejor pagado y luego obligadas a realizar estafas de matanza de cerdos, a veces bajo la amenaza de la violencia. A menudo, sus pasaportes y teléfonos celulares son confiscados a su llegada.
Estas estafas se llevan a cabo "a gran escala, a escala industrial, como si estuvieran cometiendo fraude en una fábrica" , dijo a Forbes Jan Santiago, subdirector del grupo de defensa Global Anti-Scam Organization . Él estima que las pérdidas globales son de miles de millones.
Cy perdió casi $1.2 millones de dólares en una estafa de este tipo. La manipulación se desarrolló a través de una desgarradora conversación de WhatsApp de meses de duración que contiene más de 271,000 palabras, 480 páginas a espacio simple.
La transcripción, que Cy compartió con Forbes , revela cómo Jessica convirtió sus miedos e inseguridades a su favor. Cy, con un padre enfermo, una esposa con exceso de trabajo y una hija que pronto ingresará a la universidad, encontró atractivas las ganancias financieras aparentemente rápidas y fáciles de Jessica. Estos detalles sobre su vida privada pronto se convertirían en la cuña que Jessica abrió entre Cy y su dinero, implacablemente, durante semanas. En cada coyuntura, ella lo incitaba a gastar más.
Esta es la historia de cómo un estafador arruinó la vida de un hombre.
“NO QUIERO QUE TRABAJES TANTO”
Pronto, los intercambios de texto pasaron de lo anodino a lo personal. Cy le contó a Jessica sobre sus luchas para mantener a su familia, sobre su padre enfermo y cómo le pesó la decisión de enviar a su padre a cuidados paliativos.
A medida que Cy conocía a Jessica, estaba cada vez más intrigado por las afirmaciones de que ella había estado ganando montones de dinero operando en MetaTrader, una aplicación disponible en la App Store de Apple. Jessica le dijo que había estado recibiendo información privilegiada sobre el comercio de oro de un tío misterioso en Hong Kong, el mismo lugar de donde eran los padres de Cy.
A fines de octubre, Jessica le envió un mensaje de texto a Cy poco después de las 10 a. m., hora de California: “La llamada del tío es solo para contarme las noticias de la noche”, dijo, explicando que tenía nueva información privilegiada que ambos podrían usar para obtener ganancias. Animó a Cy a realizar una operación simulada: "No se necesita dinero".
En cuestión de minutos, Jessica guió a Cy a través del proceso, paso a paso, en un tono autoritario.
“Si quieres ganar dinero, solo escúchame”, escribió. Ella le dijo que descargara la aplicación de corretaje MetaTrader 5 en su iPhone y le dio algunas instrucciones simples. La interfaz de su teléfono mostraba dos botones: el rojo era para "comprar" y el azul era para "comprar".
Cy perdió dinero en la simulación, pero Jessica lo tranquilizó, insistiendo en que había convertido una inversión de US$5 en US$10 millones con información privilegiada similar.
La noche siguiente, Cy realizó otra operación simulada en la que parecía ganar US$28 000, simplemente haciendo exactamente lo que Jessica le dijo que hiciera. Se mantuvo cauteloso, pero menos. Jessica lo alentó a invertir US$ 10,000, el mínimo, afirmó, y señaló que las ganancias podrían ayudar a su familia.
Al día siguiente, Cy le envió un mensaje de texto a Jessica con una propuesta. Él pondría US$5,000 si ella pusiera los otros US$5,000 y le reembolsaría después de un intercambio exitoso. Ella rechazó la idea.
Iban y venían así durante un tiempo, pero al final, Cy le dijo a Jessica que, aunque le preocupaba "que me engañaran", accedió a aportar los US$10.000. “No creo que los hombres deban ser así, no lo hagas si estás preocupado”, le dijo.
Con la ayuda de Jessica, Cy transfirió US$10,000 a Coinbase. Unos días después, Cy volvió a confiar en Jessica.
Después de algunos problemas con la configuración de su nueva cuenta de Coinbase, Jessica le dijo a Cy que moviera su dinero a Crypto.com y le indicó que comprara US$10,000 en Ethereum. (Más tarde, ella le diría que comprara principalmente una moneda estable, USDT, también conocida como "Tether".) Esto, a su vez, se usaría para comprar futuros de oro a través de la interfaz comercial roja-azul de MetaTrader, le dijo.
El 27 de octubre, con el dinero real de Cy ahora en juego, Jessica envió un mensaje de texto con "noticias" del "tío".
Siguiendo sus instrucciones al pie de la letra y enviándole capturas de pantalla en cada paso del camino, Cy ejecutó una operación que pareció casi duplicar su dinero. Cy no entendía completamente lo que estaba sucediendo, pensó que estaba comprando futuros de oro, pero siguió obedientemente, siguiendo sus instrucciones explícitas.
“Estaba temblando como loco porque, por supuesto, todavía tenía dudas”, dijo Cy a Forbes durante el almuerzo en un café: No tocó su comida. A veces, se veía al borde de las lágrimas.
“Me estaba arriesgando un poco para mejorar la vida de mi familia y mis hermanos y estaba tratando de sorprender a mi familia”, dijo. “Mi misión era tratar de reducir las horas de trabajo de mi esposa y esperaba poder ayudar al nivel de vida de mis hermanos”.
Ahora convencido de que esto era real, Cy estaba enganchado.
“Permítanme transferir US$ 20,000 adicionales para mañana”, le escribió a Jessica el 27 de octubre, aproximadamente tres semanas después de su primera comunicación. “Eso es [un] total de $30k. Luego el lunes agregar más. Nunca antes había manejado tanto dinero, así que da un poco de miedo”.
En este punto, Cy ya había puesto US$50,000 y pensó que había obtenido una ganancia total de alrededor de US$13,000. Apenas podía creer su buena suerte.
MetaTrader, que ofrece licencias para su software, permite el comercio legítimo por parte de corredores reales. Pero, según GASO , MetaTrader también permite a los licenciatarios usar un complemento particular, conocido como Virtual Dealer, que los estafadores pueden usar para “manipular esos precios de mercado y simular saldos de cuenta, ganancias o pérdidas”. Todo se ve y se siente real, pero todo es una invención”.
En el caso de Cy, toda la interfaz comercial era una ficción. Jessica controlaba los resultados en la aplicación o estaba pasando la información de Cy a otra persona que sí lo estaba. Nunca volvería a ver su dinero.
Cy le dijo a Forbes que debido a que descargó MetaTrader en la App Store, supuso que era legítimo.
“Toda la plataforma, la aplicación que estaba en Apple con 4,7 estrellas , todo parecía muy realista”, dijo. “Era un mercado comercial que subía y bajaba, era algo que nunca antes había visto”.
MetaQuotes, la empresa detrás de MetaTrader, no respondió a múltiples solicitudes de comentarios. TradeToolsFx, que fabrica el complemento Virtual Dealer, no pudo proporcionar comentarios en el momento de la publicación. Google, que aloja MetaTrader en Play Store, no respondió a una solicitud de comentarios.
El portavoz de Apple, Adam Dema, le dijo a Forbes que la compañía está investigando quejas sobre MetaTrader y tomará medidas adicionales para proteger a los usuarios de la App Store si es necesario.
"ES UNA PESADILLA"
La matanza de cerdos es independiente de la plataforma: puede ocurrir a través de LinkedIn , a través de aplicaciones de citas o incluso, como fue el caso de Cy, a través de un mensaje de texto aleatorio. Pero estas estafas siguen la misma forma: una conversación inocente se convierte en un consejo de inversión. Luego, en algún momento, se engorda al cerdo (se engaña a la víctima para que gaste más) y luego se sacrifica, cuando el estafador se fuga con el dinero.
Cualquiera puede ser un objetivo. En las últimas semanas, Forbes habló con 12 personas, una amplia muestra representativa de víctimas, incluido Cy: un comerciante de acciones en Texas, un estudiante de posgrado en Michigan, un ingeniero en California, un médico en Nueva York. A diferencia de la víctima de estafa estereotipada, muchos de ellos tienen un alto nivel de educación y conocimientos digitales.
Pero eso no les impidió perder grandes cantidades de dinero: algunos perdieron decenas de miles, otros cientos de miles y otros, como Cy, fueron engañados para que se desprendieran de más de un millón de dólares. Muy pocos han podido recuperar el dinero.
Las estafas de matanza de cerdos son primos de las estafas románticas en línea de estilo más antiguo, que a menudo tienen pérdidas de menor escala. Si bien la matanza de cerdos a veces usa el romance como táctica, los estafadores también pueden construir otros tipos de relaciones personales o profesionales a lo largo del tiempo para convencer a sus objetivos de que inviertan más dinero.
CipherBlade, una firma de análisis de investigación de criptomonedas, estima que las pérdidas mundiales por estafas de matanza de cerdos ascienden a "decenas de miles de millones" de dólares estadounidenses solo en 2021, y agrega que las supuestas pérdidas son "increíblemente altas". (El tipo de estafa más cercano que rastrea la FTC son las estafas románticas, y las pérdidas de estas estafas alcanzaron un máximo histórico de US$547 millones en 2021).
“La mayoría de las personas que pierden fondos por estafas de matanza de cerdos no recuperan esos fondos en general”, dijo a Forbes Paul Sibenik, administrador principal de casos en CipherBlade . Señaló que la pérdida individual más alta de la que tiene conocimiento es de "US$20 o US$30 millones", con una pérdida promedio de "seis cifras medias a altas".
Andrew Frey, un analista financiero forense del Servicio Secreto de los Estados Unidos en la Oficina de Campo de San Francisco, le dijo a Forbes que la matanza de cerdos ahora es una "súper estafa".
“Llevaron eso a un nivel superior en términos de sofisticación en la creación de estas aplicaciones con la percepción de que las personas están ganando dinero”, dijo, refiriéndose a las aplicaciones falsas y las plataformas comerciales falsificadas, similar a la que Cy fue guiado.
“Los atraen con todo tipo de promesas... y les ofrecen cantidades ridículas de dinero”.
-Eldeen Husaini Hashim, embajadora de Malasia en Camboya
Muchas víctimas dicen que informaron sus pérdidas al departamento de policía local, a menudo para que les digan que no hay mucho que puedan hacer para ayudar, si es que obtienen una respuesta. Frustrados por la aparente falta de respuesta pública y contundente de las autoridades estadounidenses, algunas víctimas se han unido en grupos de Facebook y canales de WhatsApp.
El grupo de defensa más grande es una organización sin fines de lucro relativamente nueva con sede en los EE. UU. y Singapur llamada Global Anti-Scam Organization . GASO se ha convertido en un centro de intercambio de información en línea: los voluntarios escriben informes detallados sobre cómo funcionan las estafas , realizan su propia investigación independiente, conectan a las víctimas con los medios de comunicación y trabajan en estrecha colaboración con las fuerzas del orden público para tratar de llevar a los perpetradores ante la justicia.
“El panorama general es que existe esta industria artesanal en el sudeste asiático que está empleando o coaccionando a miles, si no decenas de miles de personas para que realicen estafas en línea y es bastante lucrativo”, dijo a Forbes Jan Santiago, subdirector de GASO . Santiago, un inmigrante filipino de voz suave de 30 años que vive en Los Ángeles, habla por experiencia: él mismo perdió más de $ 100,000 en este tipo exacto de estafa.
Eldeen Husaini Hashim, embajadora de Malasia en Camboya, se hizo eco de las preocupaciones de Santiago y señaló que la industrialización de la matanza de cerdos está poniendo en peligro a muchos jóvenes de su tierra natal, generalmente de habla china.
“Son atraídos con todo tipo de promesas, trabajando en servicio al cliente, en hoteles, en administración o en entretenimiento y se les ofrecen cantidades ridículas de dinero”, dijo Hashim a Forbes . Muchos terminan en recintos criminales. Algunos llaman a la embajada para pedir ayuda, pero es raro tener acceso a un teléfono, y muchos apenas tienen tiempo para hacer una llamada antes de que los descubran.
“Se las arreglan para tener solo unos segundos; lo que hicieron fue simplemente compartir la ubicación y decir: 'ayuda'”, explicó. "Es una pesadilla."
“TU PADRE QUIERE QUE SEAS MEJOR”
En los días siguientes, Jessica bromeó con Cy con la noticia de un próximo "gran mercado". Si pudiera reunir aún más dinero, realmente podría sacar provecho.
Cy comenzó a liquidar acciones, vendiendo casi $58 000 de su cartera de fondos mutuos y luego otros $70 000 al día siguiente. Usó las ganancias para comprar más criptomonedas, que luego transfirió a MetaTrader para prepararse para la llegada del gran mercado.
Mientras tanto, a medida que la enfermedad de su padre empeoraba, Cy recurrió a Jessica en busca de apoyo emocional.
En este punto, Cy tenía casi US$200,000 de su propio dinero y creía que Jessica le había prestado US$40,000 adicionales. Por la noche, Jessica envió un mensaje con buenas noticias: “Ahora tiene un capital de 300 000”, escribió, y agregó: “si es posible, trate de llegar a 500 000”.
El 7 de noviembre, Jessica alertó a Cy sobre más noticias de su tío. Cy siguió diligentemente sus instrucciones y nuevamente la aplicación MetaTrader mostró que había ganado dinero.
"¿Estoy soñando?" Cy escribió. "¡60k en menos de 10 minutos!"
Jessica le indicó a Cy que repitiera el intercambio, lo que aparentemente le valió otros US$31,000. Y ella continuó incitándolo a invertir aún más dinero. Cy obedeció y vendió los bienes de la familia a escondidas. Pensó que había ganado alrededor de US$ 90,000, un rendimiento de casi el 40%.
Al día siguiente, Cy tuvo una revelación. Recordó que todavía tenía una línea de crédito con garantía hipotecaria, un tipo de préstamo financiero disponible para los propietarios que usa la propia casa como garantía. Retiró US$ 200,000 y los transfirió a su billetera de criptomonedas en preparación para el próximo "gran mercado".
Ahora había puesto más de US$440,000 de su propio dinero.
"Entonces, ¿ves que estoy trabajando duro?" él le escribió a ella.
Cuando el padre de Cy falleció el 14 de noviembre, Jessica fue una de las primeras personas a las que envió mensajes. "¿Puedo decirte algo? Pero no se molesten”, escribió. "Me siento agonizante. Siento que ya nada importa”. Aún así, menos de 20 minutos después, preguntó si había alguna noticia sobre ese “gran mercado”.
"ERES MI ÚNICA ESPERANZA"
A medida que pasaban los días, y Cy se sentía más abatido, Jessica lo animó a apoyarse en ella para obtener apoyo emocional.
Cuando finalmente llegó el “gran mercado” el 18 de noviembre, Cy creía que estaba al día: su inversión inicial de US$ 440,000 había crecido a US$ 2.2 millones.
Pero cuando tuvo lugar esa operación crítica, que se suponía que generaría enormes ganancias, MetaTrader de repente comenzó a mostrar su saldo en $ US480,000 negativos. Cy no podía entender por qué. ¿Se había bloqueado la aplicación? ¿Había cometido un error crítico?
“Perdí todo mi dinero”, le envió un mensaje a Jessica. "¿Qué tengo que hacer?" Jessica se apresuró a reprenderlo ("Si el principal no es suficiente, no se puede mantener hasta el punto de la ganancia"), pero también lo tranquilizó.
Pronto, Cy liquidó más de sus activos restantes, desesperado por recuperarse de sus pérdidas.
Pero al día siguiente, trató de evitar a Jessica mintiéndole, alegando que su familia estaba detrás de él.
Nuevamente, Jessica le dijo a Cy que la mejor manera de recuperar rápidamente pérdidas como estas era invertir más dinero, y lo instó a pedir prestado más fondos y continuar comerciando con ellos.
Al final, Cy logró pedir prestados US$100 000 a un amigo de la infancia y vendió cientos de miles más de sus propios activos, los cuales invirtió rápidamente con la guía de Jessica: US$ 750 000 adicionales además de los US$ 440 000 que ya había entregado.
El 2 de diciembre, después de invertir los US$750 000, Cy creía que sus participaciones habían aumentado a US$ 1,1 millones, lo suficiente para compensar sus pérdidas anteriores de US$ 440 000. Cuando llegara a US$ 1.8 millones, dijo Jessica, finalmente le enseñaría cómo retirar sus fondos.
Pero el 3 de diciembre, después de una supuesta operación, su MetaTrader volvió a mostrar un saldo negativo. Cy había sido masacrado por segunda vez.
Angustiado, Cy condujo hasta la casa de su infancia en San Francisco. Había perdido más de US$ 1.04 millones de dinero real (sus US$ 440,000 iniciales más la segunda ronda de US$ 600,000) y estaba experimentando pensamientos suicidas.
“Nunca quise hacerle daño a nadie, era solo a mí mismo. Yo tengo la culpa, fue mi culpa, perdí todo, perdí el dinero de mis padres, perdí la matrícula de mi hija, en lugar de reducir las horas de trabajo de mi esposa, ahora tiene que trabajar más”, dijo a Forbes . “Tuve la idea de estrellar el auto contra una barrera y simplemente dejarlo así y dejar que Dios decida si sobreviviría a esto o moriría”.
Cuando Cy le envió un mensaje de texto a Jessica con una foto de sí mismo desde una ambulancia camino a una sala psiquiátrica, recibió una respuesta fría.
Ella se había llevado casi todos los ahorros de su vida.
“Sus fondos son irrecuperables”
Ese mes, Cy presentó un informe policial con su departamento de policía local, pero no tiene muchas esperanzas de que recuperen el dinero robado, y mucho menos que encuentren a Jessica y las personas que lo robaron.
“Carecen de los recursos, carecen de la tecnología con la criptomoneda”, dijo. “[La policía] tomó todas mis declaraciones e intentó pasar el caso al FBI”.
"¡Maldito seas para siempre perder fortuna, mala salud, a ti y a toda tu familia por arruinar mi vida!"
-Cy
Shawn Bradstreet, el agente especial a cargo de la Oficina de Campo de San Francisco del Servicio Secreto de los Estados Unidos, está trabajando activamente en muchos casos de matanza de cerdos, incluido el de Cy. “Actualmente, sus fondos son irrecuperables, pero aún estamos investigando su caso”, dijo por correo electrónico.
Bradstreet dice que la escala de la matanza de cerdos "no tiene precedentes en este momento", lo que dificulta que las fuerzas del orden se mantengan al día, especialmente porque los perpetradores están en gran parte, si no en su totalidad, en el extranjero. Forbes llamó y envió un mensaje al número que Cy usó para comunicarse con Jessica, y ella no respondió a una solicitud de comentarios.
Durante meses, Cy siguió enviándole mensajes desesperados a Jessica, rogándole que le devolviera el dinero.
"¡Maldito seas para siempre perder fortuna, mala salud, a ti y a toda tu familia por arruinar mi vida!" le escribió a Jessica el 8 de febrero de 2022.
Durante los meses siguientes, él continuó rogándole, incluso ofreciéndose a ayudarla si ella misma estaba siendo traficada.
Su último mensaje para ella fue el 1 de junio de 2022: “No tengo dinero, pero hay personas que pueden ayudarte si estás haciendo esto de mala gana”.
Ella no respondió.
Ahora, unos tres meses después, Cy está haciendo todo lo posible para reparar los escombros de las relaciones familiares rotas y la ruina financiera que creó. Pero es un trabajo duro con niños pequeños. Un GoFundMe establecido para él por un miembro de la familia ha recaudado solo una pequeña fracción de sus pérdidas. Las deudas de Cy lo persiguen a diario; Jessica también.
“Para los niños, trato de enterrar mis emociones. Lucho contra mis demonios todos los días”, dijo en un mensaje reciente de WhatsApp. “Todos los días vivo en esta pesadilla”.