El mundo fintech sigue revolucionado las finanzas y cada vez son más las empresas que demuestran el potencial de crecimiento en el sector. Tal es así que las startups de América Latina recaudaron cifras récord en rondas de inversión en 2021, según diferentes estudios. En línea, el marketplace de productos financieros Alprestamo recientemente cerró su primera ronda de inversión dentro de un programa de emisión de acciones por US$ 2,5 millones con un valor compañía de US$ 25 millones.
A cuatro años de su creación, la fintech abrió operaciones en la Argentina, México, España y Uruguay. Esta startup ya cuenta con más de 2,5 millones de usuarios a nivel global, y más de 50 entidades financieras y bancarias en los cuatro países.
Amigos de la infancia, los cofundadores de Alprestamo Julián Sanclemente (36), Santiago Rivero (34) y Martín García Moritán (35) crearon en 2015 DKS, una agencia de publicidad digital, dando forma a su primer proyecto ingresando al mundo emprendedor. A su vez, y como parte de un mismo plan que apuesta al negocio de las fintech, fundaron a fin de 2017 Alprestamo, proyecto al que se sumó Pablo Blanco, actual CFO de la compañía, quien cuenta con una experiencia profesional de más de 30 años en el sector financiero.
Con un crecimiento del 400% interanual en dólares desde 2018, 25 empleados y un equipo en crecimiento, Alprestamo se posiciona como el marketplace de productos financieros más grande de Latinoamérica, sostienen desde la firma.
El programa de la ronda de inversión fue cubierto en un alto porcentaje y quedó abierta la posibilidad de una nueva captación de fondos. Cristian Adamo (ex CEO de Avantrip) lideró el proceso de estructuración de la ronda que fue completada por un grupo de inversores ángeles; el ejecutivo asumirá un rol de apoyo activo al management de la compañía.
La inversión tiene como objetivo principal el desarrollo de operaciones en México y Colombia, consolidando su posición en la región, como también fortalecer el desarrollo del producto.
En este contexto, Rivero, COO de Alprestamo destaca: “Estamos muy contentos de haber concretado nuestra primera ronda, teniendo un gran desafío por delante ya que este es el puntapié que nos potenciará como empresa, nos permitirá ejecutar el crecimiento en equipo que tanto soñamos, como así también empezar a brindar nuestros servicios en otros países”.
Funcionamiento de la plataforma
Alprestamo conecta usuarios interesados en obtener productos financieros (préstamos, tarjetas de crédito y prepagas y asistencias) con las entidades financieras y empresas que los ofrecen. Es decir, se ubican entre la oferta y la demanda para que se encuentren de manera eficiente. El sistema está dotado de un motor de decisión sobre el que corren modelos de propensión desarrollados con herramientas de inteligencia artificial. Estos modelos permiten generar una asignación efectiva a las entidades de los leads generados en la plataforma.
En otras palabras, permite a los usuarios acceder en pocos segundos a una amplia gama de productos financieros que estén al alcance de su calificación. Si bien hace tiempo existen diferentes marketplace que ofrecen servicios como los de turismo, movilidad, alimentos y bebidas, dentro del mundo financiero había una gran necesidad.
Expansión territorial
La exploración de nuevos mercados es un punto clave para Alprestamo. Tal es así que la compañía en abril de 2022 abrirá operaciones en Colombia y analiza la posibilidad de expandirse a Brasil a fin de este año.
Todo este plan forma parte de la aceleración del despliegue de Alprestamo en todo América buscando también crecer en estructura, verticales, branding, sector IT, entre otros.
“Concretar esta ronda de inversión representa un gran salto y avance para nuestra compañía. Desde hace tiempo estamos trabajando para capitalizar la compañía, y es un paso que queríamos dar, no sólo para seguir potenciando el crecimiento de Alprestamo, sino también para promover el desarrollo de un ecosistema financiero diverso y accesible para todos”, asegura Sanclemente, CEO de la empresa.
A partir de esta inyección de capital, la valuación de la compañía alcanza los US$ 25 millones. La facturación global proyectada para este año es de US$ 10 millones, lo que implica un crecimiento de 400% interanual versus 2021. “El apalancamiento de la ronda representa para la empresa el espaldarazo que nos consolida de cara a la expansión de verticales y a los nuevos territorios que nos proponemos alcanzar”, señala Blanco.
Digitalización de las finanzas
La mejora en la digitalización de procesos, la agilidad de las gestiones y la personalización de la experiencia de los usuarios son sólo algunos de los pilares en lo que se basa el marketplace, comparten desde Alprestamo. Por otro lado, tanto la inclusión como la educación financiera son parte intrínseca de sus valores y hacia donde el trabajo va direccionado.
La integración de los clientes de Alprestamo se realiza a través de la tecnología API, un procesador automático donde interactúan el sistema de los clientes y el motor de decisión de Alprestamo. Los usuarios ingresan a la web y completan un formulario con datos básicos, se analiza y vía API se consulta si las entidades tienen una oferta aprobada para esa persona.
Todo este proceso consume un tiempo adaptado a los requerimientos de los usuarios de medios digitales que no están dispuestos a esperar más que unos pocos segundos; las personas reciben ofertas sólo en caso de haber sido aprobados, como consecuencia de esto las entidades no asumen el costo de imagen que implica rechazar a un solicitante. Para lograr esto, la compañía cuenta con sistemas de tecnologías de la información basados en un plan concreto liderado por Edmundo Fuentes, actual CIO.
“Sentimos mucho orgullo de todos los objetivos alcanzados hasta el momento, resultado de un gran esfuerzo, trabajo en equipo y de muchas personas que ayudaron en el proceso. Desde Alprestamo destacamos el trabajo, la colaboración y las sinergias logradas en conjunto; somos una empresa que cree que para llegar lejos hay que apostar a lo grande y eso estamos haciendo. Este es solo el comienzo y tenemos aún un largo camino por recorrer para llegar a democratizar la industria financiera de América”, concluye Sanclemente.