Los bancos a menudo han estado a la vanguardia en la adopción de tecnología de punta para brindar un mejor servicio al cliente y cumplir con los requisitos de cumplimiento. Con el auge de la Inteligencia Artificial (IA), los bancos ahora pueden aprovechar herramientas de lenguaje generativo como ChatGPT para mejorar la productividad, optimizar las operaciones y mejorar sus servicios.
De las muchas formas diferentes en que los bancos pueden usar ChatGPT, estas son algunas de las favoritas:
1. Atención al cliente
Los bancos pueden usar ChatGPT para transformar su servicio al cliente brindando soporte en tiempo real a través de chatbot. Con las capacidades de procesamiento de lenguaje natural (NLP) de ChatGPT, puede responder a las consultas, quejas y solicitudes de información de los clientes de manera rápida y eficiente.
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2. Detección de fraude
ChatGPT puede ayudar a los bancos a detectar y prevenir el fraude analizando grandes cantidades de datos de transacciones e identificando patrones sospechosos. Esto puede ayudar a los bancos a proteger los activos financieros de los clientes y reducir las pérdidas por fraude. El personal del banco puede incluso configurar alertas, de modo que los profesionales de seguridad sean notificados de actividades sospechosas.
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3. Originación de préstamos
La originación de préstamos es un proceso complejo que implica múltiples pasos, incluida la recopilación de datos de clientes, el análisis de puntajes de crédito, la evaluación de riesgos y el procesamiento de solicitudes de préstamos. Al aprovechar las capacidades de procesamiento de lenguaje natural (NLP) y aprendizaje automático (ML) de ChatGPT, los bancos pueden automatizar muchas de estas tareas, haciendo que el proceso de originación de préstamos sea más rápido y fácil tanto para los clientes como para los empleados del banco.
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Cuando los clientes solicitan préstamos, ChatGPT puede brindar orientación y apoyo en tiempo real durante todo el proceso. Luego, el modelo puede ayudar a los bancos a recopilar datos de los clientes, analizar la solvencia y proporcionar comentarios en tiempo real sobre las solicitudes de préstamos. Con la capacidad de ChatGPT para analizar grandes cantidades de datos y hacer predicciones precisas, los bancos pueden reducir el riesgo de incumplimiento y tomar decisiones informadas sobre la aprobación de préstamos.
4. Gestión patrimonial
ChatGPT puede ayudar a los bancos a brindar servicios personalizados de administración de patrimonio a sus clientes al analizar los datos de los clientes y proporcionar recomendaciones de inversión personalizadas basadas en sus objetivos financieros individuales y tolerancia al riesgo.
5. Cumplimiento
El cumplimiento es un aspecto crucial de la banca, y el incumplimiento puede dar lugar a importantes sanciones financieras y daños a la reputación. ChatGPT puede ayudar a los bancos a cumplir con los requisitos reglamentarios al monitorear las transacciones bancarias e identificar posibles violaciones de cumplimiento. Esto puede ayudar a los bancos a evitar costosas multas y sanciones y proteger su reputación.
6. Planificación financiera
Muchos clientes confían en los bancos para que les brinden servicios de planificación financiera, y esta es otra gran oportunidad para usar ChatGPT. Los bancos pueden utilizar el modelo para proporcionar servicios de planificación financiera personalizados, incluidos la elaboración de presupuestos, la gestión de la deuda y la planificación de la jubilación.
7. KYC y AML
Los procesos Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML) son fundamentales para que los bancos mitiguen los riesgos de delitos financieros y mantengan el cumplimiento normativo.
ChatGPT puede ayudar a los bancos a automatizar estos procesos mediante el análisis de grandes cantidades de datos de los clientes, incluida la información personal y el historial de transacciones, y la identificación de posibles problemas de cumplimiento. También puede verificar la identidad del cliente, cotejar a los clientes con listas de sanciones y marcar transacciones sospechosas. Esto reduce el riesgo de errores y mejora la precisión de las comprobaciones de cumplimiento.
8. Incorporación de clientes
La incorporación de clientes es un proceso crítico para que los bancos atraigan y retengan clientes, pero puede llevar mucho tiempo y ser complejo. ChatGPT puede ayudar a los bancos a mejorar la incorporación de clientes al automatizar gran parte del proceso, reducir los tiempos de espera y optimizar la experiencia del cliente.
ChatGPT puede ayudar a los clientes con:
● Llenar formularios de incorporación
● Obtener respuestas a sus preguntas sobre reglas y procesos bancarios
● Abordar sus inquietudes sobre el cambio de banco
● Apertura de nuevas cuentas
El modelo también puede ayudar a los bancos con las siguientes tareas durante el proceso de incorporación:
● Verificación de la precisión de los datos del cliente
● Marcar problemas que deben corregirse
● Verificación de las identidades de los clientes
● Ofrecer experiencias de incorporación personalizadas para los clientes
● Abordar las inquietudes de los clientes
9. Gestión de riesgos
ChatGPT puede ayudar a los bancos a identificar y gestionar riesgos potenciales mediante el análisis de grandes cantidades de datos y la identificación de factores de riesgo potenciales. Los bancos también pueden usar ChatGPT para monitorear actividades de transacciones, marcar transacciones sospechosas e identificar posibles fraudes.
El modelo también puede analizar datos y noticias del mercado para evaluar los posibles riesgos económicos y políticos que pueden afectar las operaciones del banco. Con las capacidades de aprendizaje automático de ChatGPT, los bancos pueden aprender continuamente de los riesgos anteriores y mejorar los procesos de gestión de riesgos con el tiempo.
10. Asistentes Virtuales para Banca
Los bancos pueden proporcionar a sus clientes un asistente virtual disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana para ayudarlos a administrar sus cuentas, pagar facturas y realizar transacciones.
*Nota publicada originalmente en Forbes EE.UU.
